Analista de Compliance Sênior

Buscamos um(a) Analista de Compliance Sênior para atuar de forma estratégica e técnica na estruturação, monitoramento e aprimoramento dos processos de Compliance e Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Este(a) profissional será responsável por conduzir análises complexas de KYC, onboarding e monitoramento de clientes, apoiar auditorias internas e externas, elaborar pareceres técnicos, avaliar riscos regulatórios e contribuir para o fortalecimento dos controles internos da companhia.

Responsabilidades e atribuições

Conduzir e revisar de forma independente os processos de cadastro, onboarding (KYC) e manutenção/atualização cadastral de clientes, parceiros e fornecedores (KYC/KYP/KYS), incluindo casos de maior complexidade e risco elevado; Coordenar e responder auditorias internas, externas e fiscalizações regulatórias, atuando como ponto focal técnico junto aos auditores/reguladores; Elaborar e revisar relatórios internos e externos; Realizar análises de operações e situações suspeitas, incluindo elaboração de dossiês de análise e recomendação de comunicação ao COAF; Apoiar a elaboração e a revisão periódica da Avaliação Interna de Risco (AIR); Conduzir procedimentos de identificação e validação de beneficiário final, estruturas societárias complexas e Pessoas Expostas Politicamente (PEPs); Avaliar e emitir parecer técnico sobre novos produtos, serviços, funcionalidades ou canais de distribuição sob a perspectiva de risco de PLD/FT; Atuar como referência técnica para a equipe júnior, revisando análises, orientando decisões de risco e apoiando o desenvolvimento técnico do time; Contribuir para o desenho e aprimoramento contínuo de políticas, procedimentos e controles internos de PLD/FT.

Requisitos e qualificações

Superior completo em Administração de Empresas, Economia, Direito ou áreas correlatas; Excel avançado; Experiência mínima de 5 anos em Compliance, PLD/FT, KYC/Client Onboarding ou áreas correlatas, preferencialmente em instituição de pagamento, instituição financeira ou fintech; Experiência em análise e comunicação de operações suspeitas ao COAF (elaboração de dossiês)Capacidade crítica de revisão dos processos de KYC e monitoramento; Inglês avançado.

Requisitos desejáveis: Boa comunicação oral e escrita; Facilidade de trabalhar em equipe; Ser uma pessoa dinâmica e pró ativa; Ter conhecimento no processo Conheça seu Cliente (KYC); Contribuir com ideias de melhoria de processos de KYC; Capacidade de tomada de decisão autônoma em situações de risco, com senso crítico apurado para avaliação de casos complexos e zonas cinzentas regulatórias; Habilidade de comunicação com stakeholders seniores (Diretoria, Jurídico, áreas de negócio) e, quando aplicável, com reguladores e auditores externos; Visão estratégica para identificar riscos emergentes e propor melhorias estruturais nos processos de PLD/FT (não apenas operacionais); Capacidade de gerenciar múltiplas prioridades com autonomia, sob prazos regulatórios apertados.

Experiência com e - FX.